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上海市人平易近当局关于印发《上海市单用处预

发布日期:2019-05-22 来源:本站原创

  公用存款账户开户银行(以下简称“存管银行”)该当具无为各类运营者供给办事和办理的能力,成立特地的账户办理操做系统取协同监管办事平台对接。市商务部分会同相关行政办理部分,通过公开投标体例确定存管银行名单。

  运营者有本法子第二十条第一款第(四)项和第二款的景象,且未按照行业从管部分要求期限整改的,由行业从管部分将运营者涉嫌违规线索奉告单用处卡行政法律部分,由单用处卡行政法律部分依法进行查处。

  零售业、住宿和餐饮业、居平易近办事业的企业法人违反商务部《单用处贸易预付卡办理法子(试行)》第十四至二十二条、第二十四至二十六条和第二十九条的,商务部分该当及时通过协同监管办事平台向运营者发送预警消息。

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  运营者该当按照《办理》第十条,成立自有营业处置系统或者利用单用处卡公共根本营业处置系统(以下统称“营业处置系统”),取上海市单用处卡协同监管办事平台(以下简称“协同监管办事平台”)消息对接,并按照本法子第六条报送相关消息。

  商务、文旅、体育、交通、教育等部分(以下统称“行业从管部分”)按照《办理》第五条的,配合做好单用处卡运营勾当监视办理的相关工做。

  运营者选择履约安全体例的,该当选择合适监管要求的安全公司投保履约安全,并于投保后五个工做日内正在协同监管办事平台上存案安全消息。

  存管银行该当通过协同监管办事平台核实运营者预收资金余额情况,提醒运营者及时补脚存管资金余额,协帮运营者落实本法子第十一条的要求。运营者存管资金余额跨越本法子第十一条的要求的,存管银行能够按照运营者的要求,将超出部门划入其指定账户。

  激励和支撑单用处卡行业组织和承保安全机构、安全经纪公司等,设立单用处卡社会风险布施保障基金。

  承保安全机构该当具有经报备的安全产物,以及为各类运营者供给办事和办理的能力,成立安全办理系统取协同监管办事平台进行对接,共同相关行政办理部分落实预收资金余额风险警示轨制。市商务部分会同相关行政办理部分,通过公开投标体例确定承保安全机构名单。

  市商务部分该当指点、支撑成立《办理》第十条的单用处卡公共根本营业处置系统,供运营者自从选择,免费利用根本办事功能。

  运营者完成材料提交,且获得协同监管办事平台系统对接密钥后,该当正在三十日内完成营业处置系统取协同监管办事平台消息对接、获打消息对接标识,并正在五个工做日内将其正在运营场合显著或者网坐首页公示。

  行业从管部分该当依托协同监管办事平台加强对运营者消息的审核比对,及时向运营者发送动态预警消息。

  公共根本营业处置系统运营从体被市商务部分确定不合适要求,或决定终止专业办事的,该当及时通知运营者成立或选择新的营业处置系统。

  前款的运营者该当将全数预收资金余额存入其公用存款账户,并于每月25日前正在协同监管办事平台奉上月相关运营消息;于每年一季度末、三季度末前,提交经审计的上一个半年度财政会计报表或者纳税证明材料。

  一般风险警示尺度为20万元人平易近币。预收资金余额跨越一般风险警示尺度的,运营者该当将全数预收资金余额的40%采纳公用存款账户办理。出格风险警示尺度为运营者上一年度从停业务收入的20%(高于20万元人平易近币),且最高不跨越5000万元人平易近币。预收资金余额跨越出格风险警示尺度的,运营者该当将全数预收资金余额采纳公用存款账户办理。

  安全合同终止的,运营者该当按照本法子第十二、十的办理预收资金,或选择新的承保安全机构按照本法子第十五、十六条的投保履约安全。

  承保安全机构该当通过协同监管办事平台核实运营者预收资金余额情况,提醒运营者及时弥补采办安全或补脚存管资金,协帮运营者落实本法子第十一条的要求。

  运营者该当于每个季度竣事后次月25日前,按照上季度末预收资金余额,确保留管资金余额合适本法子第十一条的。

  (四)未按照及时完整传送消息的,或者未按照采纳银行公用存款账户办理等风险防备办法的;

  运营者有下列景象之一的,行业从管部分能够正在协同监管办事平台标注运营者相关消息,向消费者提醒风险:

  对消费者正在持卡消费过程中因运营者过期不兑付、办事或产质量量呈现问题、退卡等景象激发消费者权益事项的赞扬,由区单用处卡行政法律部分同一受理。因运营者破产歇业或者运营场合迁徙等缘由导致单用处卡无法兑付的,由区单用处卡行政法律部分通过内部工做机制移送区行业从管部分牵头处置;涉及跨区域运营的集团、品牌发卡运营者等群体性赞扬等严沉事务,由区行业从管部分报请市级行业从管部分会同相关区人平易近当局处置。

  运营者该当于每年6月30日前,正在协同监管办事平台上提交经审计机构审计的上一年度财政会计报表或纳税证明材料;设立不满一年的除外。

  区级行业从管部分担任本辖区单用处卡运营勾当的日常监视办理,落实消息对接、动态预警、风险防备取措置、严沉失信从体认定等工做。

  (二)将登记消息向社会公示不少于三十日,提醒消费者有权退回预付款余额;公示期届满对预收资金余额按照本法子第十第三款进行办理;

  市级行业从管部分担任指点和协调本行业、范畴内单用处卡运营勾当的监视办理,研究制定单用处卡办理轨制,并会同区人平易近当局处置因单用处卡激发的严沉突发事务。

  运营者对预警消息无或者不成立的,行业从管部分该当对有本法子第二十条第一款第(二)至(四)项和第二款景象的运营者,通过协同监管办事平台正在线发送监管警示函、约谈运营者或者其次要担任人等体例,要求运营者采纳相关办法期限予以整改。

  本法子第九条的公示期届满的运营者,该当将全数预收资金余额存入公用存款账户,用于清退尚不足额的单用处卡。

  (一)预收资金余额达到一般风险警示尺度或者出格风险警示尺度80%的,或者采纳履约安全体例且安全合同刻日届满不脚一个月的;

  运营者正在安全期间未履行单用处卡兑付权利且未退还预付款余额的,承保安全机构该当按照商定承险义务。

  为落实本市单用处预付消费卡(以下简称“单用处卡”)运营勾当的消息对接、预收资金办理和信用办理等要求,按照《上海市单用处预付消费卡办理》(以下简称《办理》)等相关法令律例和规章,制定本法子。

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  运营者因未履行消息对接权利,而未按照进行消息报送的,由单用处卡行政法律部分按照《办理》第二十六条的进行查处。

  运营者该当按照《办理》第十条第二款,于每日24时前,通过营业处置系统传送前一日刊行和兑付的单用处卡消息,并按照《办理》第十二条第二款正在协同监管办事平台填报上一季度预收资金收入环境等消息。

  (二)未按照《办理》公示消息对接标识的,或者未按照消费者要求签定购卡合同、公示购卡章程的,或者单用处卡单张限额跨越国度相关的;

  本市按照《办理》第十五条的,成立单用处卡预收资金余额风险警示轨制。运营者预收资金余额跨越风险警示尺度的,该当采纳公用存款账户办理,或采纳履约安全等体例冲抵全数或者部门存管资金。

  市商务部分会同金融和行业从管部分,可按照现实环境调整预收资金余额风险警示尺度,以通知形式发布。

  运营者有《办理》第二十五条第二款的景象的,行业从管部分该当将其列入严沉失信从体名单,并标明对该严沉失信行为负有义务的代表人、次要担任人和其他间接义务人的消息。

  公共根本营业处置系统该当合适相关领取平安认证要求并取协同监管办事平台对接。公共根本营业处置系统运营从体该当对获悉的相关运营者的消息予以保密,确保消息平安,未经运营者授权不得私行利用。

  对运营者未进行消息对接,违反《办理》等相关景象的举报,由行政法律部分担任处置;对运营者已进行消息对接后,违反《办理》等相关景象的举报,由行业从管部分按照本法子第二十至二十二条的进行处置。

  本法子施行前曾经开展单用处卡运营勾当的体育健身行业运营者,由市体育部分按照行业现实环境,研究制定存量预收资金余额的风险防备办法。

  对预收资金余额采纳公用存款账户办理的运营者,该当选择合适监管要求的银行业金融机构开设公用存款账户,并于五个工做日内正在协同监管办事平台上存案账户消息。

  商务和教育范畴单用处卡运营勾当违法行为的行政惩罚,由市场监视办理部分担任实施;文旅和体育范畴的,由文化法律机构担任实施;其他范畴的,由各自行业从管部分担任实施。

  设立不满一年和《办理》第二十九条的运营者,预收资金余额跨越20万元人平易近币的,该当将全数预收资金余额采纳公用存款账户办理。

  (二)运营者的代表人、次要担任人、现实节制人五年内对相关单用处卡严沉失信行为负有义务的。

  运营者该当利用上海市“法人一证通”正在协同监管办事平台上提交单用处卡购卡章程和合同、经审计机构审计的上一年度财政报表或纳税证明材料等材料。

  运营者变动存管银行的,应按照本法子第十二条的,正在新的存管银行开设公用存款账户,并于五个工做日内,正在协同监管办事平台上存案账户消息。

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